兴业银行服务“专精特新”又有大动作

在近期工信部公示的第三批专精特新“小巨人”企业名单中,元琛科技成功入选。元琛科技致力于减污降碳领域产品研发生产,多年来从小到大,不断发展壮大,成为科创板上市公司,背后离不开兴业银行科创金融的鼎力支持。

双方合作关系始于2015年,兴业银行为当时业务发展刚刚起步的元琛科技办理首次授信,通过银政风险分担贷款模式,解决抵押不足问题。此后,长达六年的金融服务“长跑”中,兴业银行陆续通过工业厂房贷款、无还本续贷产品“连连贷”等多元化科创金融服务为企业发展注入不竭金融动力。疫情期间,元琛科技转型生产医用口罩重要原材料的民用过滤熔喷布,出现流动资金缺口,兴业银行靠前服务,为其快速发放2000万元信用免担保贷款,帮助企业渡过难关,顺利完成了抗疫生产任务。

“专精特新”中小企业是指具备专业化、精细化、特色化、新颖化四大优势的中小企业,是推动我国经济社会发展的重要力量。“专精特新”企业科技含量高、多为轻资产企业,缺乏有效担保,存在融资难、融资贵问题。

为破解这一问题,进一步加大“专精特新”中小企业全面服务,兴业银行制定专项行动方案,打造全产品、全周期综合金融产品体系,根据企业在初创、成长、拟上市三个阶段的不同需求,综合应用商行和投行两大门类金融工具,为培育和扶持中小企业成长、上市提供一揽子专业化金融服务。同时通过专项行动方案,引导全行加大对掌握产业“专精特新”技术、特别是“卡脖子”关键技术攻关中发挥作用的中小企业信贷支持。

据介绍,针对成长早期企业,兴业银行通过银政保/担等多方风险分担合作,推广“科技贷”,批量服务科技型小微企业。同时,推出“线上科技贷”,结合借款企业纳税申报数据以及兴业银行科创企业“技术流”评价成果,建立科技型企业差异化线上审批模型。

针对成长中期企业,聚焦企业购置或自建工业厂房需求,提供“工业厂房贷款”,贷款期限可达10年,抵押成数最高8成,适用科研用地、仓储用地。同时,积极探索知识产权质押融资,创新开展知识产权证券化,让 “知产”变“资产”,专利变“红利”,解决企业发展瓶颈。

针对拟登陆新三板的企业,持续完善股债联动、投融结合的“三板通”系列产品,加快三板贷、三板股权质押融资、投联贷、投贷通等业务发展。近期,该行将进一步升级“投联贷”,以外部投资机构主“投”、兴业银行主“贷”的模式为科创企业提供投贷联动综合服务。同时,立足兴业银行集团化经营优势,通过“贷款+入股选择权”“贷款+直投”助力科创企业发展壮大。

作为业内较早布局新三板的商业银行,兴业银行早在2013年就与全国股转系统签署协议,共建中小企业综合金融服务平台,2019年成为新三板投融通首批上线银行。随着新三板深化改革,兴业银行进一步紧贴客户金融需求开拓创新,推出“芝麻开花·科创小巨人”培育计划,面向“专精特新”等科技型中小企业,实施“主办银行式”管理和服务,对外联合政府、高新园区、股权投资机构等建立合作联盟,打造科创金融服务生态圈,商投并举支持企业成长上市。

截至8月末,兴业银行服务国家高新技术企业客户2.8万户,贷款余额超过1900亿元,新三板客户超过1600户,融资余额超过100亿元。