OFAC制裁为公共和私营部门识别风险和开发创新解决方案

2022年8月，美国财政部外国资产管理办公室（TheOfficeofForeignAssetsControl，简称OFAC）以涉嫌洗钱的名义，易的匿名性，以涉嫌洗钱的名义以确保加密资产交易的匿名性（cryptocurrency"mixer"），与本协议相关的一些以太坊地址也被列入黑名单。制裁和受影响者的相应反应引发了一场关于如何在加密资产圈内外监管无许可协议的辩论。

OFAC对威胁美国安全或金融稳定的国家和个人(包括自然人和法人)实施贸易和经济制裁，如恐怖主义、贩毒和洗钱。

制裁的主要工具之一是"特别指定国民和被封锁人员名单"（SpeciallyDesignatedNationalsandBlockedPersonsList,SDN），换句话说，受到惩罚的个人和法律实体名单。美国管辖范围内的制裁人的资产将被冻结。一般来说，根据美国法律设立的实体及其外国分支机构，美国公民、合法永久居民、美国个人和实体不得与被制裁人交易。这些群体很难进行国际交易，尤其是国金融体系隔离开来进行国际交易，尤其是美元。OFAC第一次涉足加密资产。OFAC对集中实体控制的加密资产公司或协议实施制裁。然而，这项制裁是第一次对非个人或非实体实施制裁，这使得开源协议面临不确定的未来。开源协议本质上是一种代码/软件或技术工具，用于某种目的。

OFAC制裁的影响是，如果任何人或账户（包括美国公民、合法永久居民、美国个人和实体、根据美国法律设立的实体及其外国分支机构以及与上述主体有关的其他国家的公民或机构）与涉及制裁的实体/协议或以太坊地址互动，将根据美国法律承担严格的法律责任。OFAC自制裁宣布以来，利益相关者就制裁的适当性和可行性展开了激烈的争论。

作为一个新兴的互联网环境，Web3.以分散、是分散、不允许和信任。其目的是建立、运营和拥有用户基础，而不是垄断少数集中企业的网络，这可能会给参与者带来更公平的价值分配。Web它可以更有效、更公平地协调跨司法管辖区的活动，更好地保护隐私、资产和数据所有权，但也会带来监管问题，特别是与洗钱、消费者保护和金融稳定有关的问题。

OFAC强调制裁公告Web3.生态系统共同致力于开发预防性和治疗性解决方案的必要性。鉴于几次大规模的黑客攻击和漏洞利用，特别是涉嫌洗钱的加密资产混合物，OFAC制裁表明，Web3.整个生态系统需要注意开发能够预防和解决问题的解决方案，防止别有用心的人滥用技术，并在发现不当行为或违法行为时予以处罚。另一方面，制裁标志着非人/开源软件（非自然人或法人）首次加入SDN，这引起了对措施相称性的质疑。

在OFAC制裁颁布后，无许可协议以不同方式竞争，以满足合规要求。无许可的区块链和协议的特点是开放的，也就是说，任何人都可以未经授权使用它们，因为很难禁止用户之间的交易。这是因为无许可协议的智能合同是"不可改变的"，换句话说，他们存储的数据不能被篡改。

面对制裁的合规要求，分散金融（DeFi）该协议通常使用区块链证据收集和分析工具来防止前端网络应用程序使用与制裁实体和网站交互的网站。虽然这阻止了列入黑名单的网站连接到与协议的智能合同交互的前端用户界面或应用程序，但技术大师（如黑客）可以使用呼叫函数（callfunction）直接访问智能合同，绕过前端应用程序，包括其黑名单措施。因此，即使在应用程序级别上，被列入黑名单的网站也可以继续使用该协议。然而，黑名单确实阻止了普通非技术用户和协议之间的互动，因为这些用户的资金通常会受到惩罚。

虽然这并不常见，但一些非许可协议可能会选择集成黑名单功能——不是在应用程序级别，而是直接包含在其智能合同中。这可以防止智能合同级别的制裁网站，从而将集中元素引入非许可生态。

因此，尽管分散的非许可协议制裁不能保证其消亡，但由于所有参与者都试图遵守规定，它往往使普通用户无法使用该协议，降低其网络影响力。

尽管制裁的目的是针对该领域的不当行为者，但它可能会间接影响寻求创新和建立更好/或更分散生态系统的参与者。制裁及其实施机制的不确定性可能会增加Web3公司和其他与加密资产相关的实体通过法律银行系统访问/关闭ramp服务困难。这些实体可能过于谨慎和严格的合规限制，因为制裁取决于银行和其他金融机构的积极执行。

根据具体情况，不遵守规定的机构可能会被阻止参与全球金融体系。因此，这可能导致新的金融体系。Web3用户被拒之门外，同时可能使现有用户失去参与资格。Web3公司的"认清你的生意（Know-your-business）"要求可能会变得更加严格，这使得这些公司更难进入法定银行业务。

最近的制裁也强调了开发商的责任，因为参与开源项目的个人可能会被追究责任，因为他们的无证协议被用于犯罪。在这种情况下，非公司化Web3.公司必须考虑法律计划来降低风险。其中一种方法是用法律包装自己——换句话说，它是转化为法人实体。除其他福利外，在大多数情况下，责任将转移给法人实体，使成员/雇员免除个人责任。

政府/监管机构没有许可协议，Web公司、集中服务提供商、传统金融机构和用户是确保下一代互联网发展遵守法律法规和金融隐私协议的关键利益相关者。OFAC制裁为公共和私营部门识别风险和开发创新解决方案（区块链分析、嵌入式法规、法律外壳等）提供了重要机会。这些解决方案既符合法律规定，又保持公平、包容和可持续性Web生态学的核心原则。